by El gigante bancario Credit Suisse dijo el jueves que pediría prestados 54.000 millones de dólares al banco central suizo, la medida más reciente de las autoridades para calmar a los inversores y aliviar los crecientes temores de una crisis bancaria mundial.
La decisión de consolidar el segundo banco comercial más grande de Suiza hizo que sus acciones se dispararan ya que los mercados reaccionaron bien en Europa y Estados Unidos. Fue un cambio marcado con respecto al día anterior, cuando las acciones de Credit Suisse se desplomaron y aumentaron los temores de una posible corrida de depósitos bancarios luego de que dos bancos estadounidenses colapsaron la semana pasada.
La noticia llega cuando la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, se prepara para decirle al Congreso más tarde el jueves que el sistema bancario estadounidense «sigue siendo fuerte».
Los mercados reaccionaron bien a las acciones suizas, con futuros subiendo en Londres, Frankfurt y Wall Street.
Las acciones de Credit Suisse se estabilizaron con una ganancia de alrededor del 23 % después de una subida inicial del 30 %, mientras que las acciones de los bancos europeos subieron algo en general.
“Estos pasos demuestran una acción decisiva para fortalecer Credit Suisse a medida que continuamos nuestra transformación estratégica para brindar valor a nuestros clientes y otras partes interesadas”, dijo el CEO Ulrich Koerner. dijo en un comunicado de prensa que fue lanzado en medio de la noche en Zúrich.
El índice Euro Stoxx Banks, que rastrea a los mayores prestamistas del continente, subió un 1,5% en las primeras operaciones debido a que los mercados de bonos europeos, a menudo vistos como un refugio seguro para los inversores, también se enfriaron.
Sin embargo, el comercio fue volátil en los mercados asiáticos.
«Lo que vimos de la noche a la mañana fue que el banco central suizo dijo ‘No, no vamos a dejar que esto se convierta en un colapso desordenado'», dijo a BBC News John Gieve, exvicegobernador del Banco de Suiza en Inglaterra.
El acuerdo se produce después de que Credit Suisse liderara una venta masiva de acciones bancarias cuando el precio de sus acciones alcanzó un máximo histórico el miércoles, alimentando nuevos temores sobre la salud de los bancos globales tras el colapso. estados
Los problemas de larga data de Credit Suisse se agravaron cuando su mayor inversor, el Banco Nacional Saudita, dijo que no podía proporcionar más ayuda financiera porque desconfiaba de los controles regulatorios que entrarían en vigor.
El jueves, el presidente del banco saudí, Ammar Al Khudairy, dijo que la agitación del mercado de valores del prestamista suizo era «injustificada».
“Si observas cómo cayó toda la industria bancaria, desafortunadamente mucha gente solo buscaba excusas”, dijo Al Khudairy a Hadley Gamble de CNBC. “Es pánico, un poco de pánico. Creo que es completamente injustificado, ya sea para Credit Suisse o para el mercado en general”, dijo.
L’action de jeudi du Credit Suisse est la première grande banque internationale à recevoir une telle bouée de sauvetage depuis la crise financière de 2008, et cette décision pourrait soulever des questions sur la manière dont les banques feront face à la hausse de l’inflation a través del mundo. El mes pasado, Credit Suisse anunció su mayor pérdida anual desde la crisis.
Los problemas del banco, fundado en 1856 y uno de los más grandes del mundo, han desplazado la mirada del mundo de las finanzas de Estados Unidos a Europa.
SVB, el prestamista preferido del sector tecnológico de EE. UU., cerró la semana pasada, lo que llevó a las autoridades federales a garantizar todos sus depósitos. Dos días después, los reguladores de Nueva York cerrar Firma Bancoun importante prestamista en la industria de las criptomonedas.
Yellen le dirá al Comité de Finanzas del Senado más tarde el jueves que el sistema bancario de EE. UU. es sólido, ya que se convierte en la primera funcionaria de la administración Biden en confrontar a los legisladores por la decisión de SVB.
«Puedo asegurarles a los miembros del comité que nuestro sistema bancario se mantiene fuerte y que los estadounidenses pueden estar seguros de que sus depósitos estarán allí cuando los necesiten», dijo, en declaraciones publicadas antes de la sesión.
Los líderes políticos de países como Australia y Corea del Sur también han tratado de asegurar a los inversores que sus bancos están bien capitalizados y que no enfrentan la crisis.
«Los problemas de Credit Suisse plantean una vez más la cuestión de si este es el comienzo de una crisis global o simplemente otro caso ‘idiosincrásico'», dijo Andrew Kenningham de Capital Economics, un analista de economía con sede en Londres, en una nota de investigación el miércoles. antes del anuncio del acuerdo con Credit Suisse.
Si bien Credit Suisse ha tenido sus propios problemas aparte de los problemas que acabaron con SVB y Signature, los analistas dijeron que el aumento de las tasas de interés en los EE. UU. y en el extranjero ha ejercido presión sobre los valores de los activos en poder de los prestamistas de todo el mundo.
El banco suizo, que ha tenido problemas con la baja rentabilidad en los últimos años, advirtió el martes que una reciente avalancha de clientes que retiran su dinero se había ralentizado pero «todavía no se había invertido». El reconocimiento coincidió con la revelación de que Credit Suisse había encontrado “debilidades materiales” en sus informes financieros de 2021 y del año pasado.
El banco ha enfrentado un escándalo tras otro en los últimos años. Era condenado en relación con una conspiración de lavado de dinero que involucra una red de drogas el verano pasado. Y tuvo enredos sustanciales con un fondo de cobertura colapsado y un prestamista británico en quiebra.
